Aon Risk Solutions

Health Care Workers Compensation Barometer December 2014

Risk. Reinsurance. Human Resources.

Table of Contents Introduction . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 Executive Summary. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 Key Findings . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2 Countrywide Advisory Benchmarks. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3 State Advisory Benchmarks. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3

Countrywide Benchmark Statistics. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .4 Accident Year Results . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5 Closed Year Results. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6 Claim Statistics . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7

Survey Results. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9 Analysis of Workers Compensation Claims by Department and Occupation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25 State Specific Benchmark Statistics . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 30 California. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31 Florida . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32 Kentucky . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33 Maryland. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 34 Missouri. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35 New Jersey. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 36 New York. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 37 Pennsylvania . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 38 South Carolina. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 39 Tennessee. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 40 Virginia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 41 All Other States. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 42

Benchmark Factors. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 43 Increased/Decreased Limit Factors. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 43 State Relativities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 44

Database. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 45 Data Collection. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 45 Actuarial Analysis . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 46 Conditions and Limitations . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49 Definitions. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50

Introduction Aon’s Actuarial and Analytics professionals are pleased

The study explores trends in frequency, severity, and

to present the second report in our biennial study of

overall loss rates related to workers compensation

workers compensation (WC) in the health care industry.

for health care systems. Unless otherwise noted,

This study is designed with health care risk managers in mind, to enable them to measure